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客户案例三

诚信网投彩票app下载建行宁波市奉化支行先后成

  日前,建行宁波市奉化支行所辖城建支行和中山分理处先后在7月3日、8月3、4日成功堵截了三起电信网络诈骗案。三起成功案例,充分体现奉化支行员工对客户高度负责职业精神和精湛的风险识别能力,为支行的声誉赢得了良好口碑。对于成功识别和堵截案件的城建支行田荣娜、江微娜,中山分理处张多、王露给予了通报表扬。

  案例一:7月3日下午3:45左右,一位朱姓女大学生来咨询转账事宜,称对方是大学学姐,她的同学手受重伤在医院急需3000元钱,但学姐的手机预留号码换了,绑定不了支付宝和微信,要把钱通过建行网上银行转到朱女士的农行卡,再转给学姐的同学,而且学姐称其同学的微信号是做微商用的,加满了人加不上,让其同学拉一个群加一下朱女士,让朱女士以红包形式发到群里,随后学姐通过网银把钱转到了朱女士的农行卡并发来一个汇款受理成功的截图。但朱女士称已过了一个小时钱还没到农行卡上,学姐称其同学看医生急着用钱看能否先把钱发给她同学先应急。听到这里,客户经理怀疑学姐撤销了该笔网银跨行汇款,一边劝朱女士千万别发红包一边马上联系电子金融部,最后证实了自己的怀疑,同时向客户解释:为什么学姐不直接通过建行网银向其受伤的同学转账而要通过朱女士的微信发红包?在听了客户经理和大堂经理的分析和解释后,朱女士终止了发红包,同时对支行员工保护客户财产的行为表示了感谢。

  案例二:8月3日下午,一位男性客户来到中山分理处营业大厅,向网点人员反映:刚接到一个短信,称客户林先生因办理贷款填写信息有误,导致贷款资金冻结,需由客户提交身份证件、银行卡信息等相关内容,同时要客户将15000元的认证解冻金存入银行卡。因林先生正好在网上申请了贷款,所以对这个短信半信半疑。出于职业的敏感性,营运主管立即警觉起来,经客户同意后,与高级柜员查看了该短信,分析认为这是一起电信诈骗。马上向其进行风险提示,提示客户此短信为诈骗信息,千万不要进行相关操作,以免造成客户信息的泄露及资金的流失。林先生在网点人员的提醒后,也意识到这可能是诈骗短信。但因为他正好申请了贷款,而短信上的信息又有自己的真实姓名及证件号码,在向员工表示感谢的同时还是有点犹豫。营运主管见林先生还是有些疑虑,向其讲解了电信诈骗的特征及防范、识别方法,并建议其可在网上查询相关案例。

  案例三:8月4日,客户李女士在淘宝网购了个奶瓶,骗子冒充卖家说奶瓶材质有问题可以理赔,打电话让李女士加其为QQ好友,然后发了个支付宝二维码图片,要求李女士扫码填齐信息后对方再给予赔偿。在操作过程中,诚信网投彩票app下载对方一边和李女士语音通话一边教李女士如何操作,李女士扫码后按照提示输入了建行卡号,但李女士不记得卡里的余额,便来到银行查询。客户经理在和李女士的聊天过程中得知此事后感觉客户有可能遭遇了骗局。正常的退款都是卖家直接把赔偿款打到客户的支付宝账号,李女士的退款却还需要输入卡号?客户经理当场让李女士再操作一遍,这时,李女士的手机收到了登陆建行网银的短信验证码,明明是退款却还要输入短信验证码,客户经理确信这是一场骗局,并向客户做好解释工作,帮客户挽回了1144元损失,得到了客户的感谢。(李建行)

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